Fonds Dédié

Vermogensbeheer via beleggingsverzekering

Dit is vermogensbeheer via een Tak-23- beleggingsverzekering (de wrap genoemd) en een al dan niet discretionaire vermogensbeheerder.
PFA werkt samen met binnen-en buitenlandse levensverzekeraars (wrappers) en vermogensbeheerders.
​​​​​​​
De onafhankelijke vermogensbeheerder, verantwoordelijk voor het discretionair beheer van het individueel beleggingsfonds (fonds dédié), zal beleggingsbeslissingen nemen op basis van de gekozen beleggingsstrategie, die gebaseerd is op uw risicoprofiel.
​​​​​​​
De uiteindelijke keuze is afhankelijk van:

• wat de cliënt wenst
• de kosten die door de levensverzekeringsmaatschappij en door de vermogensbeheerder gevraagd worden. PFA streeft ernaar het kostenplaatje zo laag mogelijk te houden.
• de flexibiliteit van de contracten
• de goede reputatie van zowel levensverzekeringsmaatschappij als vermogensbeheerder
• de manier van werken van zowel levensverzekeringsmaatschappij als vermogensbeheerder: hoe gebeurt de keuze van de beleggingen, hoe gebeurt de opvolging, hoe gebeurt de reporting naar de cliënt toe, laten ze controle door PFA toe?

Vanaf welk bedrag kan je in een fonds dédié beleggen?

Dat kan al vanaf € 125.000 maar eigenlijk is het pas interessant vanaf een bedrag van € 250.000. 

Welke zijn de voordelen van een fonds dédié?

• u kan een bestaande portefeuille overdragen naar een fonds dédié. U hoeft dus uw bestaande beleggingen niet allemaal te verkopen.
• een enorme keuze tussen zowel individuele lijnen (aandelen – obligaties) als beleggingsfondsen
• gemakkelijk instrument voor successieplanning
• u betaalt op rentedragende stukken geen roerende voorheffing
• u betaalt geen meerwaardebelasting
• het geld is altijd beschikbaar
• Zolang de keuzes voldoen aan de wettelijke voorschriften, heeft u ook toegang tot activaklassen die normaliter voorbehouden zijn voor professionele beleggers.